Investeringar, Aktier, Utdelningar och passiva inkomster. Skapa möjligheten att styra över din egen tid.
Utdelningsportföljen har sedan tidigare haft Hemfosa Fastigheter Pref som innehav. Hemfosa Fastigheter Pref har idag en direktavkastning på 5,45%. Hemfosas stamaktie d.v.s. den som nu tagit plats i utdelningsportföljen, har en direktavkastning på 4,78%. Stamaktiens kvartalsutdelning har höjts från 0,72 till 1,05 till 1,10 till 1,20 sedan 2015.
Bolaget jag valde in i portföljen heter Annaly Capital Management Inc (Tickersymbol: NLY) och har en direktavkastning på 11,39%. Annaly är av typen mREIT (Mortgage Reil Estate Investment Trust). REIT bolagen har ett undantag från bolagsskatt och de måste dela ut minst 90 % av vinsten till aktieägarna där den då beskattas istället i form av aktieutdelningsskatt.
Titeln på detta inlägget ”Förbered er på börskrasch” lät kanske lite dramatiskt. Det kanske fångade er uppmärksamhet vilket var meningen. Namnet på inlägget syftar inte till att jag bestämt är av tron att börsen ska braka samman imorgon utan helt enkelt att ni ska förbereda er på vad en börskrasch innebär. Har ni bestämt er för en buy-and-hold strategi? Är ni redo att se bolag ni trodde var stabila gå ner 90%?
Jag tänkte i detta korta inlägg ge er två tips där ni får information om hur det kan se ut. T.ex. som hur Swedbankaktien gick ner över 90% under finanskrisen 2007-2009.
Lyssna på avsnitt 13 av Kvalitetsaktiepodden med titel ”Vad händer i en börskrasch?”. https://itunes.apple.com/se/podcast/kvalitetsaktiepodden/id1293771091?mt=2&i=1000407168359
Läs även boken (annonslänk) Den stora börskraschen av John Kenneth Galbraith:
”1929 brast världshistoriens dittills största ekonomiska bubbla. Kursen på New Yorkbörsen föll handlöst och det amerikanska samhället gick in i depression. John Kenneth Galbraith skildrar alla sidor av detta drama, de tragiska såväl som de komiska. Dessutom resonerar han om vilka lärdomar det svarta året 1929 kan ge oss.”
Har ni inte tidigare varit med i en djupare börsnedgång har ni nu fått en del information om hur det kan se ut och kännedom om att det som sker, det har hänt förr. Fina stabila bolag har alltid kommit igen. Ni är lite mer förberedda för en börskrasch. Dessutom har ni adderat timmar till 10 000 timmarsregeln (Läs 10 000-timmarsregeln och investeringar). Grattis!
Ni som läste inlägget skyddsstrategin såg att man enligt denna skulle lämnat börsen den 7:e Februari 2018. Som min skyddsstrategi trogen gjorde jag just detta.
10 000-timmarsregeln är idén om att vem som helst kan bli expert på vad som helst om man bara ägnar 10 000 timmar på att öva på området. Att behöva ägna 10 000 timmar på att läsa på om ekonomi och investeringar skulle nog skrämma …
Huvudportföljen består av många bolag, ofta fler 20 st med liten exponering mot varje bolag. I princip varje bolag i portföljen gör vinst. Om så inte är fallet vill jag se en mycket stabil trend i omsättningstillväxten så att förlust vänder till vinst inom en snart framtid om bolaget fortsätter sin resa i samma takt. Annars följer bolagen kriteriet att ha fin trend på både vinsttillväxt och omsättningstillväxt.
2017: 13,62%
3 års graf (2015 – 2017): 44,81%
Det platta utseendet vid 2015-2016 är på grund av den skyddsstrategi jag tillämpar, läs mer om skyddsstrategin.
Jag vet inte vilket som är rätt namn för denna portföljen men den har varit mer passivt förvaltad än huvudportföljen. Portföljen hade tidigare en hel del preferensaktier men när långräntan såg ut att börja stiga avyttrades de flesta. Instället fokuserade jag på bolag från de större börslistorna med lång och stabil utdelningshistorik. Se exempel nedan för Castellums utdelning de senaste 10 åren: 
Portföljen kändes dock lite tråkig och bolag med mer spännande tillväxt valdes senare in i portföljen.
2017: 7,94%
3 års graf (2015 – 2017): 37,43%
Här händer det grejer 🙂 ! Med inspiration från Nemcap skapade jag denna portfölj som riktar sig enbart mot de mindre listorna där potentialen för tillväxt är större och bolag med insipirerande vinst- och omsättningstillväxt. Portföljen har ett mindre antal bolag och det känns riktigt spännande att följa var och ett av dem.
2017: 39,15%
Sedan start September 2016: 64,43%
När jag investerar i svenska indexfonder har jag valt att tillämpa en strategi för att skapa ett skydd mot djupare börskrascher. Jag ser det som en försäkring. Försäkringen gör att jag kommer stå utanför marknaden och skyddas vid en större börskrasch. Om signalen i strategin …
PREFERENSAKTIEN I KORTHET Preferensaktierna Enligt Serendipitys bolagsordning har Preferensaktierna företrädesrätt framför stamaktier till en årlig utdelning om 8 kronor per preferensaktie (”Årlig utdelning”) från och med emissionstidpunkten. Beslut har, vid extra bolagsstämma den 4 november 2014, fattats om utdelning på Preferensaktierna intill nästa årsstämma, därefter …
Preferensaktierna har företrädesrätt framför stamaktierna till en årlig utdelning om 20,00 kronor per preferensaktie. Utbetalning av beslutad utdelning sker kvartalsvis med 5,00 kronor per preferensaktie. Preferensaktierna medför i övrigt inte någon rätt till utdelning. Baserat på teckningskursen om 320 kronor per preferensaktie är den årliga kontanta direktavkastningen 6,3 procent (6.4 procent effektiv
årsavkastning).
I händelse av likvidation medför preferensaktierna prioritet framför stamaktier motsvarande ett belopp om 375 kronor, med tillägg för eventuellt innestående belopp (såsom definierat i bolagsordningen) per preferensaktie. Efter beslut av Akelius styrelse kan preferensaktierna lösas in på begäran av styrelsen till ett belopp om 375 kronor, under de fem första åren, med tillägg för eventuellt innestående belopp per preferensaktie.
I det fall bolagstämma i Akelius beslutar att inte lämna utdelning eller lämna utdelning som understiger 5,00 kronor per preferensaktie under ett kvartal ska den del som understiger 5,00 kronor läggas till innestående Belopp, vilket ska räknas upp med en årlig räntesats om tio (10) procent till dess att full utdelning lämnats. Ingen utdelning får ske till stamaktieägarna innan preferensaktieägarna erhållit full utdelning inklusive Innestående Belopp. För fullständiga villkor, se avsnittet ”Bolagsordning”.
320 kronor per preferensaktie.
20,00 kronor per är, med kvartalsvis utbetalning om 5,00 kronor per preferensaktie. Preferensaktierna medför i övrigt inte någon rätt till utdelning. Nyemitterade preferensaktier enligt Erbjudandet berättigar till utdelning första gången på den avstämningsdag för utbetalning som infaller närmast efter det att de nya preferensaktierna införts i Akelius aktiebok, vilket innebär att första avstämningsdag förväntas vara 5 november 2014.
6,3 procent årlig kontant avkastning baserat teckningskursen om 320 kronor per preferensaktie (6,4 procent effektiv årsavkastning).
Varje preferensaktie berättigar till en tiondels röst.
Om ingen vinstutdelning lämnats på preferensaktier, eller om endast vinstutdelning understigande preferensaktieutdelningen lämnats, skall preferensaktierna medföra rätt att i tillägg till framtida preferensutdelning erhålla ett belopp, jämnt fördelat på varje preferensaktie, motsvarande skillnaden mellan vad som skulle ha betalats ut enligt ovan och utbetalt belopp (”Innestående Belopp”) innan värdeöverföringar till innehavare av stamaktier får ske. Innestående belopp skall räknas upp med en faktor motsvarande en årlig räntesats om tio (10) procent, varvid uppräkning skall ske med början från den kvartalsvisa tidpunkt då utbetalning av del av vinstutdelningen skett (eller borde ha skett, i det fall det inte skett någon vinstutdelning alls). Även vinstutdelning av Innestående Belopp förutsätter att bolagsstämma beslutar om vinstutdelning.
lnlösen kan ske på Bolagets begäran efter styrelsebeslut till ett belopp per preferensaktie om 375 kronor fram till den femte årsdagen av den Initiala Emissionen, 345 kronor från och med den femte årsdagen till den tionde årsdagen av den Initiala Emissionen (som registrerades hos Bolagsverket i juni 2014), och från och med den tionde årsdagen och tiden därefter 330 kronor, i varje fall med tillägg för eventuellt Innestående Belopp per preferensaktie samt upplupen del av preferensaktieutdelning.
Källa: https://www.akelius.com/binaries/content/assets/shareholder-information/prospekt_akelius_residential_property_ab_preferensaktier_september_2014.pdf
Denna portfölj är min hyllning till preferensaktier som var en del av hur jag kom igång med investerande. Portföljen är på inget sätt en huvudportfölj utan enbart skapad som ett exempel på hur du kan bygga en maskin som sprutar ur sig pengar. För många …